El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió una instrucción para proceder con la liquidación de CIBanco. La medida responde a la identificación de la institución como una pieza clave en operaciones con recursos de procedencia ilícita vinculadas al tráfico de opioides y diversas organizaciones criminales.
De acuerdo con la orden que será publicada formalmente este 16 de abril de 2026, el gobierno estadounidense ha prohibido transferencias de fondos que involucren a la entidad, permitiendo únicamente aquellas operaciones necesarias para facilitar su disolución por parte de las autoridades mexicanas.
Vínculos con organizaciones criminales
Las investigaciones del Gobierno de Estados Unidos señalan que CIBanco servía como prestador de servicios financieros para grupos delictivos de alto perfil, entre los que destacan:
- Cártel del Golfo
- Cártel de los Beltrán Leyva
- Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG)
El objetivo primordial de esta intervención es proteger el sistema financiero estadounidense de los riesgos de lavado de dinero derivados de las rentas del narcotráfico internacional.
Intervención en México y venta de activos
Ante los señalamientos, el Gobierno de México intervino las operaciones de la institución de banca múltiple, asumiendo el control de su gestión para evitar afectaciones mayores al sistema financiero nacional. El proceso incluyó una supervisión estricta de la venta de activos para garantizar que no se generaran nuevos riesgos de blanqueo de capitales.
Como parte de este proceso de desmantelamiento, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) autorizó al Grupo Financiero Multiva la adquisición del negocio fiduciario de CIBanco. Esta transacción concluyó formalmente en septiembre pasado, marcando el inicio del cierre definitivo de la institución señalada.
La FinCEN calificó como “apropiados” los esfuerzos realizados por el Estado mexicano para la liquidación y disolución total de la entidad financiera.
