Este lunes 20 de octubre de 2025 comenzaron a aplicarse las sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra las instituciones financieras mexicanas CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa. Desde esta fecha, las tres entidades tienen prohibido realizar operaciones con empresas o personas en territorio estadounidense, conforme a las disposiciones emitidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
Las sanciones derivan de una investigación anunciada el 25 de junio de 2025, en la cual el Tesoro señaló a las tres instituciones por presuntas actividades relacionadas con el lavado de dinero de organizaciones criminales, bajo la ley Fend Off Fentanyl Act, enfocada en combatir delitos financieros vinculados al tráfico de fentanilo. Tras conocerse la medida, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino a los bancos y a la casa de bolsa con el fin de proteger los recursos de sus clientes y mantener la estabilidad del sistema financiero nacional.
La CNBV revocó el 10 de octubre la autorización de CIBanco para operar y comenzó su proceso de liquidación. El Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) inició el 13 de octubre el pago de los depósitos garantizados a las personas ahorradoras conforme a la ley. En el caso de Vector Casa de Bolsa, la firma transfirió sus cuentas de inversión y vendió su operadora de fondos a Casa de Bolsa Finamex el 1 de octubre. Las sanciones, que en dos ocasiones fueron prorrogadas por Estados Unidos, ahora se aplican de forma definitiva a las tres entidades mexicanas.
